Дзержинский районный суд г. Оренбурга рассмотрел гражданское дело о защите прав потребителя.

Истец указал, что он разместил объявление о продаже криптовалютных активов, на которое откликнулся покупатель. Стороны обговорили условия и совершили сделку на сумму 1 990 000 рублей. Однако после получения  криптовалюты покупатель заявил в банк информацию об ошибочном переводе, на основании чего с его счета была списана указанная сумма. Просил суд взыскать с банка денежные средства в размере 1 990 000 рублей, проценты и судебные расходы.

Представитель ответчика с требованиями не согласился, указал, что банком были получены жалобы на мошеннические действия истца. Поскольку не удалось установить экономический смысл данных операций, была инициирована внутренняя проверка и сформирован запрос на предоставление документов, обосновывающих поступление денег.

Разрешая заявленные требования, суд признал решение банка о проведении внутренней проверки и анализа транзакционного поведения истца обоснованным и соответствующим требованиям законодательства. Но поскольку в ходе рассмотрения дела истцом предоставлено экономическое обоснование проведенных операций, с приложением нотариально заверенных сканов сайта, из которых следует, что стороны добровольно определили условия сделки и исполнили их, что не было установлено банком по результатам внутренней проверки, суд пришел к выводу о необоснованном удержании денежных средств.

Решением суда в пользу истца взысканы незаконно списанные денежные средства в сумме 1 990 000 рублей, проценты 304 279,18 рублей, судебные расходы.

Решение не вступило в законную силу.